井上耕太,ファイナンシャルプランナーの評判を頂いたのでご紹介します。まずはじめに、井上耕太,ファイナンシャルプランナーの口コミをご紹介します。(ここから)
はじめまして。
Aと申します。
海外投資に関する基礎知識、気構えを学ぼうと関連ブログを見ていく中でRL360の商品に警鐘を鳴らしていらっしゃるブログ記事を拝見しました。その上で現在やり取りをしているFPの方と、現在提案されている海外投資に関するご相談をさせていただきたく、メッセージをお送り致しました。
自身の資産形成を考えていこうと決めて、先日とあるオンラインセミナーに参加しました。テーマは「マネーリテラシー」で、生涯に必要な収支の話をされた後、講師である井上耕太FPの方自身は現在海外投資を行っているという内容でした。
具体的な投資内容は各々のライフプランに応じて個別に相談を受け付けるということで、セミナー翌日までであれば通常価格より割り引いて68,000円を口座振込で受け付けるというものでした。クロージングの手口だと感じつつも、「社会勉強」半分、「ダメなら飲みの席での話のネタにしてやろう」という位の意気込みで申し込んだ次第でございます。
お恥ずかしい限りではございますが、当方は金融分野への見識が浅いため、まずは基礎知識を固める所から相談したいと思っていたのですが、面談での内容は実際の海外投資信託の中身(会社・実績・シミュレーション値など)に偏ったものでした。
実際に今提案されているのは下記の3点。
★提案1:『RL360社:積立型投資プラン』を活用した資産形成。(Quantum)
*最低金額55,000円(約500USD)からの積立投資スタート。
★提案2:資産形成の代替案:インベスターズトラストS&P500インデックス
最低投資金額200$/月より積立可能。15年満期時に出資金額の140%を保証。 例)月額24,000円(200USD)× 12か月 × 15年間 = 4,320,000円…3 15年後の満期時の返戻金額: 3 × 140% = 6,048,000円()
(*)為替リスクはあります。
★提案3:HSBC香港での口座開設
*準備期間(資産形成開始後2年間)を目処に口座開設する選択肢もあります。
*余剰資金を入金しておく事で、更なる資産形成法へのアクセスも可能です。
*また、この時の為替レートで入金される為、将来的に積立原資とする場合でも為替に対してリスクヘッジすることが出来ます。
次は実際にIFA(グランターク社)へ行き、そこで更に説明を受ける手はずがなされています。ここまでが今現在に至るまでの情報です。持ち物に関する指定もあったので記載しておきます。
①パスポートor住民票 いずれか。
②契約される際に使うクレジットカード
(VISA or Master or JCB)
③運転免許証：自動車
④マイナンバーを把握して来てください。
ここからが懸念している、ご相談させていただく本筋となります。
主旨は「詐欺を見抜けるか否か」です。
昨今、RL360の商品が投資詐欺に利用されているという記事がネット上に散見しております。結局のところ、金融機関や商品が問題なのではなく、仲介人・ブローカーを見極める必要があると考えております。(まだ私自身に金融商品の良し悪しを判断する能力がないというのも理由の１つです。)
ネットで情報を集めながら、FPの方とやり取りしていると、日に日に疑心暗鬼となっていくばかりです。
以下、不可解に感じている点。
・面談の時に「支出の見直しの為にも加入している保険証券を持ってきてください。」と言っていたが、実際に面談時にその話題は出てこなかった(単に忘れていただけ？本当に私のライフプランを一緒に考えてくれる人なのか？)
・面談前日のメールにて、「面談当日お伺いしたい事をあらかじめご返信ください」とあったので箇条書きで返していたが、当日面談時に「どんなことをお聞きしたいですか？」と再度問われた。(メールを読んでないか、そもそもまともに取り合う気がないか)
・私が副業に興味を示したところ、「副業もご紹介できますが、それはまた次回お話します。」と言って、後日メールで内容/ビジネスモデルだけでも教えてくれないかと問い合わせたものの「適正を見させていただいてからのご紹介といたします」という返答(口にした時点でグレーな案件だとバレて投資の話も無しになりそうだからか？)
続きが気になる方はこちらをご参照ください。
https://money-information.red/review/2021/03/michiamokota0421.php
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